Strukturen erkennen, Werte bewahren
Wie sichern Sie Ihr Vermögen bestmöglich für die nachfolgende Generation? Ob Familienunternehmen, Grundstücke oder vielleicht Kunstwerke – Vermögensstrukturen sind oft komplex. Für einen Vermögensübertrag in die nächste Generation beginnen wir daher mit einer sorgfältigen Strukturanalyse. So stellen wir sicher, dass sich die Zukunft Ihres Vermögens nach Ihren persönlichen Zielen und Vorstellungen richtet. Im Rahmen unseres Generationenmanagements informieren wir Sie unter anderem zu folgenden Themen:
Financial Planning & Estate Planning
Eine detaillierte Vermögensanalyse und die daraus abgeleiteten Strategien sind die Grundlage für die kurz-, mittel- und langfristige Optimierung Ihres Vermögens. Damit Erreichtes nicht nur bewahrt wird, sondern auch künftig prosperiert.
Testamentsvollstreckung
Wir übernehmen die Abwicklung und Verwaltung Ihres Nachlasses nach Ihrem letzten Willen. Das entlastet Ihre Angehörigen und vermeidet Streitigkeiten unter Erben und Vermächtnisnehmern.
Nachfolgeplanung
Besonders im Unternehmen sollte frühzeitig über das Thema der Nachfolgeplanung gesprochen werden. Wir unterstützen Sie dabei, dass Ihr Lebenswerk in gute Hände gegeben wird und in Zukunft erhalten bleibt. Unser breites Netzwerk aus Steuerberatern und Juristen steht Ihnen bei der Planung und Umsetzung eines entspannten Ruhestands zur Seite.
Vollmachten und Verfügungen
Vorsorgevollmachten, Patientenverfügungen oder Bankvollmachten: Willensbekundungen spielen nicht nur eine zentrale Rolle bei der Vermögensübergabe, sondern auch für den Fall, dass Sie kurzzeitig außerstande sind, wichtige Entscheidungen zu treffen. Mit der "S-Vorsorgevollmacht" stellen Sie außerdem sicher, dass Bevollmächtigte für alle Konten bei der Haspa zeichnungsberechtigt sind.
Die Leistungen und Services, welche wir Ihnen im Private Banking bieten, sind grundsätzlich auf Sie, als individuellen Kunden, zugeschnitten. Im Generationenmanagement bedienen wir uns eines großen Netzwerkes interner sowie externer Spezialisten – von Notaren über Juristen bis hin zu Mediatoren.
Erbschaft- und Schenkungsteuer
Worauf kommt es an?
Jedes Erbe und jede Schenkung unterliegt der Erbschaft- und Schenkungsteuer. Die zu zahlende Steuer richtet sich dabei nach dem Wert der einzelnen Zuwendung (also dem Betrag der Schenkung oder des Erbes). Durch die gesetzlich festgelegten Freibeträge wird ein Teil des zu versteuernden Betrags von der Steuer befreit – dadurch ergeben sich im Rahmen der Weitergabe unterschiedliche Gestaltungsmöglichkeiten. Die Höhe dieser Freibeträge variiert je nach Verwandtschaftsgrad und damit nach Steuerklasse.
Schenkungen
Geld oder Immobilien zu Lebzeiten weiterzugeben, kann eine sehr lohnende Idee sein – und lässt sich ebenso gründlich planen, wie das Errichten eines Testaments. Ganz gleich, ob Eltern vor ihrem Tod Vermögen ganz oder teilweise an Kinder oder Enkelkinder übertragen oder Eheleute es untereinander tun möchten: Ob es sich für die Beteiligten auszahlt, hängt von vielen Faktoren ab.
Für Schenkungen gelten festgelegte Freibeträge. Erst oberhalb dieser Grenzen zahlen Beschenkte Schenkungsteuer. Im Unterschied zum Vererben können Sie für diese Art von Zuwendungen alle zehn Jahre Freibeträge neu nutzen und somit Schenkungsteuer sparen.
Der Erblotse: Testament aufsetzen, Erbe regeln
Der Erblotse ist ein Online-Service, mit dem Sie die Themen Testamentserstellung und Erbfallregelung einfach und unkompliziert online regeln können – als Kunde der Haspa sogar kostenfrei.
Er ersetzt nicht das persönliche Gespräch, aber gibt Orientierung und kann bei weiterführenden Themen helfen, bei denen Fachanwälte, Steuerberater oder Notare gefragt sind.
Testament erstellen
- Beantworten Sie einige wenige Fragen und registrieren Sie sich im Testamentsgenerator
- Sehen Sie direkt, wer Ihre gesetzlichen Erben sind und ergänzen Sie bei Bedarf weitere Verwandte, Freunde und gemeinnützige Organisationen
- Erstellen Sie online Ihr Testament, das Sie nur noch abschreiben und unterschreiben müssen
Für Haspa Kunden kostenfrei inkl. der Möglichkeit einer 15-minütigen Beratung durch einen Anwalt.
Erbe regeln
- Beantworten Sie einige wenige Fragen, registrieren Sie sich online und legen Sie Ihren Erbfall an
- Erhalten Sie per interaktiver To-Do-Liste einen schnellen Überblick über Aufgaben und Fristen
- Lassen Sie sich Schritt für Schritt durch Ihren Erbfall führen
- Bereiten Sie den Erbscheinsantrag vor
- Erstellen Sie ein Nachlassverzeichnis
- Nutzen Sie den Erbquotenrechner und den Vertragskündigungsgenerator
Für Haspa Kunden kostenfrei inkl. der Möglichkeit eines 30-minütigen Expertengesprächs.
*Der „Erblotse“ ist ein Produkt der Heritas GmbH, die für den Inhalt der Website nach dem Digitale-Dienste-Gesetz verantwortlich ist. Weiterführende Informationen entnehmen Sie bitte dem Impressum der Website. Die Nutzung der Funktionen des Erblotsen ist unabhängig von der Hamburger Sparkasse; ein personenbezogener Datenaustausch mit der Sparkasse erfolgt dabei nicht.
Beratung als Maßarbeit – ein klarer Pluspunkt beim Generationenmanagement
Lernen Sie uns kennen
Telefon: 040 3578 - 93232
E-Mail: privatebanking@haspa.de
Ganzheitlich, auf Sie persönlich zugeschnitten: Die 360°-Beratung
Ihr persönlicher Berater steht Ihnen zur Seite, und das nicht nur, wenn es um Nachlassregelung oder Schenkung geht. Für eine ganzheitliche 360°-Beratung sind bei Bedarf Spezialisten aus verschiedenen Leistungsfeldern für Sie da.
Anlage und Vermögen
Unsere Vermögensexperten fungieren als beratende Sparringspartner oder gewissenhafte Verwalter. Auf Grundlage Ihrer Ziele und Wünsche liefern wir Ihnen Handlungsempfehlungen oder optimieren Ihr Portfolio. Profitieren Sie von einer Finanzstrategie, die passgenau auf Ihre Vermögenssituation zugeschnitten ist – kompetent, dynamisch und transparent.
Immobilienmanagement
Mit unserer langjährigen Erfahrung als Marktführer für private Baufinanzierungen unterstützen wir Sie bei der Optimierung Ihres Immobilienvermögens. Unser ganzheitlicher Ansatz umfasst unter anderem Leistungen rund um den Immobilienkauf und -verkauf, die Renditeermittlung Ihres Immobilienportfolios sowie Themen der Zinsabsicherung.
Unternehmerberatung
Die Betrachtung von Privat- und Betriebsvermögen erfordert eine sorgfältige Berücksichtigung aller finanziellen, steuerlichen und rechtlichen Aspekte. Mit unserer Unternehmerberatung tragen wir Ihren speziellen Erfordernissen als Unternehmer Rechnung. Wir unterstützen Sie mit maßgeschneiderter Beratung, die sowohl Ihre privaten als auch Ihre unternehmerischen Ziele und Bedürfnisse berücksichtigt und miteinander in Einklang bringt.
Vorsorge
Ob die Sicherung Ihres Lebensstandards in der Zukunft oder die Absicherung gesundheitlicher und finanzieller Risiken: Unsere Experten berücksichtigen Ihre individuelle Vermögens- und Lebenssituation und entwickeln gemeinsam mit Ihnen eine passgenaue Vorsorgestrategie.
Stiftungsmanagement
Fokussieren Sie sich auf Ihren Stiftungszweck, wir entlasten Sie bei der Administration. Unser Stiftungsmanagement bietet ein umfassendes Servicepaket für die erfolgreiche Umsetzung Ihrer Stiftungsvision und berücksichtigt rechtliche und organisatorische Anforderungen – ganz gleich, ob es sich um konkrete Fragen zu einer bestehenden Stiftung oder ihre Neugründungen handelt.
Wir, als Ihre Sparkasse, verwenden Cookies, die für den Betrieb unserer Website erforderlich sind. Wenn Sie Ihre Zustimmung erteilen, verwenden wir zusätzliche Cookies, um zum Zwecke der Statistik (z.B. Reichweitenmessung) und des Marketings (wie z.B. Anzeige personalisierter Inhalte) Informationen zu Ihrer Nutzung unserer Website zu verarbeiten. Detaillierte Informationen zu diesen Cookies finden Sie in unserer "Erklärung zum Datenschutz". Ihre Zustimmung ist freiwillig und für die Nutzung der Website nicht notwendig. Durch Klick auf „Einstellungen anpassen“, können Sie im Einzelnen bestimmen, welche zusätzlichen Cookies wir auf der Grundlage Ihrer Zustimmung verwenden dürfen. Sie können auch allen zusätzlichen Cookies gleichzeitig zustimmen, indem Sie auf “Zustimmen“ klicken. Sie können Ihre Zustimmung jederzeit über den Link „Cookie-Einstellungen anpassen“ unten auf jeder Seite widerrufen oder Ihre Cookie-Einstellungen dort ändern.